كيفية التقدم بطلب إفلاس في دبي

مقدمة

"كيف أعلن إفلاس شركتي في الإمارات؟"

سؤال لا يتمنى أي صاحب عمل طرحه يومًا، ولكن الظروف أحيانًا لا تترك خيارًا آخر.

هذا هو واقع الأعمال. الجميع يتحدث عن بناء الشركات، وإنشاء العلامات التجارية، والتوسع عبر المدن والدول، وزيادة الإيرادات بشكل مستمر.

ولكن ماذا لو سارت الأمور في الاتجاه المعاكس؟ ماذا لو بدأت المدفوعات تتأخر، وبدأ الدائنون يطالبون بالتسوية، واستمرت الديون في التراكم؟

في مثل هذه الحالات، يوفر الإطار القانوني في الإمارات طريقًا للمضي قدمًا من خلال إجراءات الإفلاس. والأهم من ذلك، أن هذا الخيار لا يقتصر على أصحاب الأعمال وحدهم. يمكن للمدينين والدائنين وحتى الجهات التنظيمية تقديم طلبات الإفلاس في الإمارات، حسب الظروف.

يتيح التقدم بطلب الإفلاس للشركات السعي للحصول على تسوية وقائية، ومحاولة إعادة الهيكلة لاستعادة الاستقرار المالي، وإذا لم يكن الإنعاش ممكنًا، الانتقال نحو الإفلاس ثم التصفية، حيث يتم بيع الأصول وسداد المدفوعات للدائنين وفقًا لعملية التوزيع القانونية.

ما هي القوانين الرئيسية التي تحكم الإفلاس في دبي؟

يخضع إفلاس الشركات في دبي للمرسوم بقانون اتحادي رقم (51) لسنة 2023 بشأن إصدار قانون المعاملات المالية والإفلاس (باستثناء المناطق الحرة التي لديها قوانين إفلاس منفصلة). يمنح القانون الشركات المتعثرة عدة خيارات لإدارة ديونها قبل اللجوء إلى الخطوة النهائية المتمثلة في الإفلاس والتصفية. هذه الخيارات هي:

إعادة الهيكلة خارج المحكمة
التسوية الوقائية
إعادة الهيكلة المالية
الحصول على تمويل جديد بشروط محددة

إذا فشلت الآليات المذكورة أعلاه، فيمكن إعلان إفلاس الشركة وفي نهاية المطاف الدخول في التصفية.

يعتقد الكثيرون أن الإفلاس يعني نهاية أعمالهم، لكن في الإمارات، يمكن أن يفتح أيضًا أبوابًا للتسوية أو إعادة الهيكلة. في Kayrouz & Associates، سيرشدك فريق تأسيس الشركات وإعادة الهيكلة لدينا إلى الخيار القانوني الصحيح، سواء كان تسوية وقائية أو إعادة هيكلة الشركة أو التخطيط للخروج النهائي من خلال عملية الإفلاس والتصفية.

من يمكنه التقدم بطلب إفلاس في دبي؟

بموجب قانون الإمارات، يجوز تقديم طلب الإفلاس من قبل المدين أو من قبل الدائنين الذين تتجاوز مطالباتهم الحد الأدنى المحدد في اللائحة التنفيذية لهذا القانون والجهات المنظمة.

بالنسبة للمدينين، ينقسم الحد الأدنى إلى ثلاثة أجزاء:

إذا كان المدين شخصًا طبيعيًا: 300,000 درهم إماراتي
إذا كان المدين شخصًا اعتباريًا: 500,000 درهم إماراتي
إذا كان المدين كيانًا خاضعًا لإشراف جهة تنظيمية: 5,000,000 درهم إماراتي

بالنسبة لطلب يبدأه الدائن، الحد الأدنى:

في حالة الشركات العامة، يجب أن يكون الدين 1,000,000 درهم إماراتي على الأقل
في حالة الشركات المنظمة، يجب أن يكون الدين 10,000,000 درهم إماراتي على الأقل

بالنسبة للجهات المنظمة، الحد الأدنى لتقديم طلب إفلاس ضد المؤسسات التي تشرف عليها هو 500,000 درهم إماراتي.

كيفية التقدم بطلب إفلاس في دبي؟

تعتمد عملية التقديم على من يقدم الطلب، سواء كان المدين أو الدائن أو الجهة المنظمة. إليك عملية التقديم لكل طرف.

المدينون

يحق للمدينين تقديم طلبات التسوية الوقائية وإعادة الهيكلة والإفلاس في محكمة الإفلاس. يجب تقديم الطلب في موعد لا يتجاوز 60 يومًا بعد فشل المدين في سداد الدفعة أو عندما يصبح على علم بمعلومات تفيد بأنه لن يتمكن من السداد.

يجب أن يكون الطلب مصحوبًا بالمستندات التالية:

بيان بالوضع المالي والاقتصادي للمدين والأصول والموظفين ومستحقاتهم
نسخة من الرخصة التجارية/الصناعية
نسخة من السجل التجاري
الدفاتر التجارية أو البيانات المالية للسنوات الثلاث الماضية
قائمة بالقضايا المرفوعة من/ضد المدين مع المبالغ المقدرة
قائمة بإجراءات التنفيذ أو الإجراءات الأخرى المطلوب وقفها
تقرير يتضمن:
- التدفق النقدي وتوقعات الربح/الخسارة لمدة سنة واحدة
- قائمة بالدائنين والمدينين (الأسماء، جهات الاتصال، القيم، الضمانات، الترتيب)
- بيان بجميع الأصول مع القيم التقريبية وحقوق الأطراف الثالثة
- تفاصيل نقل الأصول في السنوات الثلاث الماضية (مع سجلات السلطة الداعمة)
ترشيح أمين
بيان حول ما إذا كان المدين يمكنه/يرغب في إدارة ممتلكاته، مع المستندات الداعمة
بيان بالإجراءات الاحترازية المطلوبة لحماية مصالح الدائنين، مع المبررات
بيان حول ما إذا كان التمويل مطلوبًا أثناء الإجراءات، مع المبلغ والغرض والضمانات
بالنسبة للأشخاص الاعتباريين: قرار الشركة بالتفويض بالتقديم، ومستندات التأسيس، والنظام الأساسي
أي معلومات/مستندات داعمة أخرى تطلبها إدارة الإفلاس

إذا لم تكن لديك جميع المستندات، فلا داعي للقلق، فريق تأسيس الشركات وإعادة الهيكلة في Kayrouz & Associates سيتولى جميع متطلبات التوثيق والتقارير للتأكد من تقديم طلب الإفلاس الخاص بك بنجاح.

الدائن

يجب على الدائن، قبل تقديم طلب الإفلاس، أن يوجه إشعارًا كتابيًا إلى المدين يطالبه بالدفع ويمنحه فترة 30 يومًا لتسويته. إذا فشل المدين في اتخاذ إجراءات تصحيحية، يمكن للدائن تقديم طلب لإعادة الهيكلة أو الإفلاس إلى محكمة الإفلاس.

يجب أن يكون طلب الإفلاس من قبل الدائن مدعومًا بالمستندات التالية:

بيان بأسباب تقديم الطلب
نسخة من إشعار الطلب لمدة 30 يومًا المقدم إلى المدين
البيانات والمعلومات والمستندات التي تثبت الدين
تفاصيل أي ضمانات أو كفالات تدعم الدين

الجهة التنظيمية

يمكن للجهة التنظيمية تقديم طلب إفلاس أو إجراءات إعادة هيكلة ضد المدين الخاضع لإشرافها بعد توجيه إشعار مدته 30 يومًا للمدين للرد. يجب أن يكون الطلب مصحوبًا بأدلة تثبت أن المدين قد توقف عن سداد الدين، أو غير قادر على الدفع، أو في حالة عدم استقرار مالي.

تقديم التكاليف

يُطلب من المتقدمين، وبشكل أساسي المدين والدائن، إيداع مبلغ من المال أو ضمان مصرفي، يتم تحديده بموجب اللائحة التنفيذية على أساس أصول المدين أو الدين المستحق على المدين. قد يتم استرداد هذه التكلفة إذا تم رفض الطلب.

عملية الإخطار

يتم إرسال الطلبات إلى محكمة الإفلاس عبر إدارة الإفلاس في غضون 10 أيام من التقديم. كما تقوم إدارة الإفلاس بإخطار وحدة الإفلاس في نفس الوقت.

التقييم

تقوم وحدة المعاملات المالية والإفلاس بعد ذلك بتقييم الوضع المالي للمدين وإعداد تقرير يتضمن 6 نقاط:

إذا كانت التسوية الوقائية ممكنة
إذا كانت أصول المدين كافية لتغطية الدين
إذا كانت هناك حاجة إلى بعض الإجراءات الاحترازية العاجلة
إذا كان المدين يمكنه إدارة أصوله أو يجب تعيين أمين
التوصية بأمين لإكمال الإجراءات وأتعابه
أي نصيحة أخرى تراها الوحدة مناسبة

إخطار الأطراف

تقوم إدارة الإفلاس بإخطار المدين إذا لم يكن هو من قدم الطلب، وفي الحالات الأخرى، يتم إخطار الدائن. إذا كان المدين خاضعًا لإشراف جهة تنظيمية، فيجب على الإدارة إخطار وحدة الإفلاس والجهة التنظيمية أيضًا. في جميع الحالات، يحصل الطرف المُخطَر على 10 أيام للرد.

مراجعة المحكمة

تقرر محكمة الإفلاس بعد ذلك في غضون 10 أيام من انتهاء فترة الرد ما إذا كانت ستقبل الطلب وتبدأ إجراءات الإفلاس أو التسوية الوقائية. تقرر المحكمة أيضًا تاريخ التوقف المؤقت عن الدفع. علاوة على ذلك، قد تفرض تدابير أو توقف المطالبات المطلوبة لحماية تركة المدين.

يتم الإعلان عن القرارات في غضون 10 أيام، حيث يتم إخطار الأطراف ونشرها في صحف دولة أجنبية في حالة وجود عدد كبير من المدينين من تلك الدولة، وتسجيلها أيضًا في السجل التجاري وسجل الإفلاس.

تعيين الأمين

تقوم محكمة الإفلاس بعد ذلك بتعيين أمين أو عدة أمناء، وهو عادةً الشخص الذي ترشحه وحدة الإفلاس. يدير الأمين بعد ذلك أصول وأعمال المدين، ويمثل المدين في المسائل القانونية، ويقدم تقارير شهرية عن التقدم المحرز، وما إلى ذلك.

فترة الوقف

هي فترة توقف مؤقتة تفرضها المحكمة تمنع الدائنين من متابعة أي إجراءات قانونية ضد المدين. قد تختلف هذه الفترة حسب الإجراءات. على سبيل المثال:

التسوية الوقائية: هناك فترة توقف تلقائية مدتها 3 أشهر على مطالبات الدائنين، والتي يمكن تمديدها، ولكن ليس أكثر من 6 أشهر في المجموع.

إعادة الهيكلة: لا توجد فترة وقف محددة في إجراءات إعادة الهيكلة. تبدأ الفترة من تاريخ إصدار القرار حتى وقت التصديق على الخطة أو إنهاء الإجراءات.

الإفلاس: كما هو الحال في إعادة الهيكلة، لا يوجد جدول زمني مثالي، ولكن سينتهي الوقف في ثلاثة سيناريوهات: الأول، إذا لم يكن لدى المدين أصول لتمويل الإجراءات؛ الثاني، إذا تمت تسوية الديون؛ والثالث، إذا وافق الدائنون والمحكمة على خطة تسوية.

قرار المحكمة

تنتهي الإجراءات بقرار نهائي من المحكمة، والذي قد يكون:

التصديق أو رفض الخطة في التسوية الوقائية
التصديق أو الإنهاء أو التحويل إلى التصفية في إعادة الهيكلة
الإغلاق لعدم وجود أصول، أو الإنهاء عند تسوية الديون، أو الموافقة على خطة تسوية في الإفلاس

ماذا يحدث مباشرة بعد تقديم طلب الإفلاس في دبي؟

عندما تدخل شركة في إجراءات الإفلاس في دبي، تحدث عدة خطوات فورية. تتضمن هذه الخطوات كيفية إدارة أصولها وعملياتها ومسؤولياتها. إليك ما يحدث عادةً بعد تقديم طلب الإفلاس في دبي:

لا يمكن للدائنين رفع قضايا جديدة أو مواصلة القضايا القائمة إلا في حالات معينة
لا يمكن للمدينين التصرف في الأصول أو إدارتها أو بيعها دون موافقات المحكمة المناسبة؛ وإذا تم ذلك، فستعتبر باطلة
يدير الأمين أصول المدين وأعماله ويحافظ على قيمتها ومصالح الدائنين. علاوة على ذلك، سيقوم بإعداد قائمة موثقة بمطالبات الدائنين ودعوة التقديمات النهائية
لا يمكن للدائنين فرض أي مطالبات من جانب واحد على أصول المدين دون إذن المحكمة/الأمين

الأسئلة الشائعة

هل يمكن للشركة في الإمارات أن تستمر في العمل إذا أعلنت إفلاسها؟

نعم، يمكن للشركة في الإمارات أن تستمر في العمل بعد إعلان الإفلاس. بمجرد إعلان الإفلاس، يُحظر على المدين التصرف في أصوله وأعماله وإدارتها، ويتولى الأمر أمين معين من المحكمة، والذي يدير عمليات الشركة بعد ذلك إذا كان ذلك يخدم مصلحة الدائنين.

كم من الوقت يستغرق الإفلاس في دبي؟

على الرغم من عدم وجود جدول زمني محدد يجب إكمال الإفلاس في دبي خلاله، إلا أنه يمكن أن يستغرق ما بين عدة أشهر إلى سنوات، اعتمادًا على مدى تعقيد القضية.

كيف يساعدك Kayrouz & Associates في التقدم بطلب الإفلاس في دبي؟

يمكن أن تكون عملية الإفلاس في الإمارات محيرة، خاصةً عندما تتضمن خطوات وإجراءات متعددة. يخلط العديد من الأشخاص في الإمارات بين الإفلاس والإغلاق الكامل للأعمال أو الإجراءات الجنائية أو بيع الأصول. في الحقيقة، يُستخدم الإفلاس فقط كملاذ أخير، وفي كثير من الحالات، لا يزال من الممكن إحياء الأعمال وإدارتها اعتمادًا على الوضع.

لمعرفة ما سيكون أفضل قرار لعملك، اتصل بمحامي الإفلاس الخبراء لدينا في Kayrouz & Associates. مع أكثر من 24 عامًا من الخبرة في تقديم التمثيل القانوني المتخصص، نقدم خدمات قانونية موثوقة للإفلاس في الإمارات، والتي تشمل:

إعادة التنظيم الداخلي وترشيد الكيانات
التصفية الطوعية والإنهاء
انتقال الملكية وتخطيط الخلافة
عمليات الاستحواذ على الأسهم ومفاوضات الخروج
استراتيجيات التصرف في الأصول أو الأسهم
الإيداعات التنظيمية وإدارة الامتثال
صياغة خطط إعادة الهيكلة وقرارات مجلس الإدارة

احجز استشارة مجانية مع محامي الإفلاس الخبراء لدينا في الإمارات اليوم!

‍